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男子伪造军官证骗领42张信用卡套现近48万

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男子伪造军官证骗领42张信用卡套现近48万

* 来源 : * 作者 : * 发表时间 : 2015/1/27 14:37:35

  【 刑法案例】伪造军官证获取银行信用卡,然后从POS机上非法套取现金,而提供非法套现的POS机机主帮别人套现600余万元。3月19日,记者从乌市公安局天山区公安分局经侦大队了解到,这两起相关联的银行卡犯罪案件相继告破,两名犯罪嫌疑人已被逮捕。

  信用卡诈骗案

  去年底,乌市一家银行报案称,一个用户用POS机恶意透支信用卡,数额巨大。

  此前,新疆未接到过这样的案件。2009年12月30日,天山区公安分局经侦大队立案侦查,进过对有关视频资料、嫌疑人个人信息进行梳理、辨认及网上比对,麦盖提县人张才(化名)进入警方视线。

  “我们通过其领居及亲朋好友了解到,张才无业但生活奢华,财产来源不明。”办案民警巴哈尔古丽说,让警方感到不可思议的是,其亲朋好友都说张才是在职“军官”,几年内职位不断被“提拔”,已经从“少校”升成“中校”。警方经过调查,这一切都是假的。确定张才有重大作案嫌疑后,警方开始对其进行网上追逃。今年2月5日,张才投案自首。

  从警方提供的照片看,张才皮肤白皙,鼻梁上架一副黑边眼镜,看起来十分“斯文”。

  一套假军装扮能人

  张才1979年出生在湖北,父母都是农民。1996年,初中毕业的张才参军入伍来到新疆。2001年,他转业后在麦盖提县成为一名普通的乡干部,但嫌弃生活单调贫苦,他于2005年辞职。

  张才交待,辞职后,他买来假军装、假军衔以及假编号等道具,还伪造了军官证和部队身份证明材料。平时,他都穿着买来的军装。这些假象迷惑了一些人,有的人托他办理孩子入伍等事项,张才有求必应,有的事情还真办成了,所以许多人认为他是“能人”。目前,警方核实他收受的礼金数额高达17万余元。

  有了钱,张才开始挥霍无度,请客吃饭,一出手就是4000多元。他租了两套房子,对外却说是自己买的,但不怎么住,都是住酒店。收受的礼金很快就花完了,张才的目光又瞄向了POS机。

  经审查,张才交待,2007年至2009年,他利用伪造的军官证和部队身份证明材料,在银行骗领42张信用卡,然后用这些信用卡分别刷卡套现近48万元。

  非法套现600万

  经过进一步调查,侦查员很快抓获了专为他人提供刷卡套现服务的犯罪嫌疑人王东(化名)。王东是乌鲁木齐市人,今年40岁,硕士研究生学历。

  在他的办公地点,警方查获4台POS机、信用卡套现流程说明,数百张信用卡客户信息表等。看过信用卡套现流程说明后,警方感叹“这是一起高智商犯罪”。

  经查,王东于2008年11月至2009年12月,虚构多家单位,向银行申请POS机后,为他人提供银行卡非法套现服务,从中牟取利益,涉案金额高达600余万。

  根据套现金额的多少,王东收取的好处费不等,如给对方每次套现1万元,可以收取250元好处费,这样下来,他已经获利10万余元。

  天山区公安分局经侦大队大队长范高翔介绍说,这是新疆第一起利用POS机恶意透支信用卡案件。

  梁律师点评:

  随着社会经济生活的发展,以POS机恶意套现服务收取服务费及个人恶意透支信用卡案件成为一种新兴的刑事案件形式数量不断上升,为进一步打击信用卡犯罪,最高人民法院、最高人民检察院2009年12月15日公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定了相关信用卡犯罪的量刑标准,明确了办理妨害信用卡管理刑事案件法律适用中的一系列疑难问题。
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